Il portafoglio 60/40 è una delle strategie di investimento più popolari e collaudate. Ideale per investitori che cercano un equilibrio tra crescita e stabilità, questo approccio prevede di allocare il 60% del capitale in azioni e il 40% in obbligazioni. Utilizzando ETF globali, puoi costruire un portafoglio efficiente, diversificato e ottimizzato per i mercati internazionali.
Cos’è il Portafoglio 60/40?
Il portafoglio 60/40 si basa su un principio semplice:
- 60% Azioni: Per generare crescita a lungo termine.
- 40% Obbligazioni: Per ridurre la volatilità e proteggere il capitale nei periodi di crisi.
Questo mix bilanciato offre una buona esposizione al mercato azionario globale, garantendo al contempo una protezione contro le fluttuazioni grazie alle obbligazioni.
Vantaggi del Portafoglio 60/40
- Semplicità: È facile da implementare e gestire.
- Diversificazione: Con ETF globali, investi in migliaia di azioni e obbligazioni in tutto il mondo.
- Bilanciamento del Rischio: La componente obbligazionaria compensa la volatilità delle azioni.
- Adatto a Diversi Profili di Investitore: Ideale per chi cerca un mix tra crescita e stabilità.
Come Creare un Portafoglio 60/40 con ETF UCITS
Per costruire il portafoglio, puoi utilizzare due ETF globali: uno per la componente azionaria e uno per la componente obbligazionaria.
Componente Azionaria: ETF Azionario Globale
- Esempio ETF: iShares MSCI World UCITS ETF (Acc)
- Ticker: SWDA
- Fondo: Replica le performance dell’indice MSCI World, composto da oltre 1.500 società di paesi sviluppati.
- Costo Totale Annuale (TER): Circa 0,20%.
- Caratteristiche:
- Esposizione diversificata in settori e aree geografiche.
- Ottimo per catturare la crescita del mercato azionario globale.
Componente Obbligazionaria: ETF Obbligazionario Globale
- Esempio ETF: Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (Hedged USD)
- Ticker: VAGF
- Fondo: Replica il Bloomberg Global Aggregate Bond Index, un paniere diversificato di obbligazioni governative e societarie globali.
- Costo Totale Annuale (TER): Circa 0,10%.
- Caratteristiche:
- Include obbligazioni governative e corporate.
- La copertura valutaria (hedging) riduce il rischio di cambio.
Allocazione e Bilanciamento
Allocazione Iniziale
- 60%: Investi in iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA).
- 40%: Investi in Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (VAGF).
Conclusione
Il portafoglio 60/40, costruito con ETF globali come l’iShares MSCI World UCITS ETF e il Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF, rappresenta una strategia semplice ma efficace per investire nei mercati internazionali. È ideale per chi cerca una soluzione diversificata e bilanciata, con il potenziale di rendimenti stabili nel lungo termine.
Se sei un investitore alle prime armi o un esperto che cerca un approccio consolidato, questo portafoglio può essere un’ottima scelta per costruire il tuo futuro finanziario.
Si può optare per un ETF azionario globale come il FTSE All World o lo SPDR ACWI IMI per ottenere una maggiore diversificazione azionaria, includendo anche i mercati emergenti. Allo stesso modo, per la componente obbligazionaria, è possibile scegliere un ETF come l’iShares Global Government Bond, ideale per chi desidera escludere la parte corporate e concentrarsi esclusivamente su titoli di stato, garantendo così una maggiore stabilità e protezione dal rischio di credito. Questa flessibilità consente di costruire un portafoglio personalizzato, bilanciato e diversificato.